只要是本國籍自然人,持有國泰世華存款帳戶及CUBE網銀帳戶就可以在平台進行投資。 請使用「CUBE網銀」帳號密碼登入: 1.進入國泰智能投資官方網站 2.點選上方「登入」按鈕進入「CUBE網銀」後,網頁將自動跳轉至「智能投資」平台 3.或是登入CUBE App點選下方選單「投資」→「智能投資」 4.完成投資前準備
國泰智能投資提供以下幾種類型投資,你可依照投資目的與偏好來做選擇:
是的,目前國泰智能投資皆屬基金標的。
有別於大眾在申購一般基金不知從何下手或如何選擇,國泰智能投資運用數據科技及專家團隊從2,000多檔基金篩選,提供投資人佈局全球的基金投資組合。
投資風險屬性分析(KYC)能夠讓智能投資團隊更了解投資人的投資性格及對應的投資風險等級,從而協助篩選出適合的投資組合。
若需更新投資風險屬性分析,請在進入平台後點選右上方選單的「個人管理」→「個人資料」,最下方「投資前的準備」更新投資屬性分析(KYC)。
是的,投資人可依據投資需求、投資目標、市場看法,選擇申購任何符合其風險屬性的投資組合。
可以的,請參考以下說明: 選擇每月投入之基金投資組合,於首次扣款日前一個營業日下午5:00前,皆可至投組管理頁,刪除投資組合或暫停投資。選擇單筆投入之投資組合則暫不開放刪除。
當投資組合扣款失敗、管理費繳款成功或失敗、系統發動再平衡以及進行投組管理、贖回等,都會以email通知。
你可選擇以新臺幣(TWD)或美元(USD)來投資。後續要增加投資金額及調整配置時,僅能使用當初選擇投資的幣別投資。
國泰智能投資提供24小時服務,不同類型投資組合請參考以下說明:
國泰智能投資系統是24小時監控金融市場,當市場發生變動時,能立即啟動「再平衡機制」並即時發出調整通知,給予符合未來投資環境的最佳投資策略。
再平衡是指根據市場表現調整投資部位或標的,時時保持投資組合最適比例,減少人為判斷,真正做到紀律投資。當市場變動或特定情況發生,國泰智能投資將即時發送調整通知,讓你能自行決定是否一鍵進行再平衡,將投組調整至最適配置。
目前有以下4種情況,會觸發「再平衡機制」:
1.投資市場波動:當投資組合標的市場震盪,造成資產比例失衡時。
2.風險屬性改變:當投資人風險屬性改變,系統將重新檢視並提供最適投資組合規劃,以符合投資人可承擔的風險。
3.投資標的調整:當基金表現落後或遇到狀態改變(如清算、額控)。
4.專業團隊評估:當專業團隊評估投資標的或資產類別需要調整時。
收到通知後,可以依照指示登入平台,點擊「立即調整」按鈕,即可完成再平衡調整。
(投資歷程累積價值 – 投資歷程累積投入成本) /投資歷程累積投入成本
若選擇配息型投資組合,配息時匯入投資人活存帳號的金額,將一併計算至投資歷程績效。而實際投資績效及贖回金額,以贖回當日淨值為準。
投資組合本金為目前持有基金的投入成本,當投資組合進行「再平衡」轉換投資標的過程中,新標的成本會因為市場漲跌而改變,所顯示的投組本金也會與最初投入金額不同。
舉例來說:你將本金100元投入A股票,當A股票上漲到110元時你將它全數賣出並將贖回的110元全部投入B股票,此時B股票的成本是110元,比你最初投入的本金多了10元,但這過程中你並沒有從自己的資產中拿出任何本金來增加投入。
同理,當A股票由100元下跌至90元時,你若將賣出A股票贖回的90元投資到B股票,B股票的成本會是90元。個別標的的投資成本在轉換標的的過程當中因為投資損益而發生改變,所以顯示的投組本金會與你最初投入的金額不同。
若想了解實際投入金額和贖回金額可以在「投組管理」內的「查詢紀錄」找到,投組績效則可參考「投組管理」內的「投資歷程績效」。
進行「再平衡」調整時會先約定一個預估贖回金額與申購金額,而調整期間的市場波動可能造成贖回金額與事先約定的申購金額有些微差異,導致投資總本金與最初投入金額不一致。
若實際贖回的金額大於事先約定的申購金額,多餘的金額則會回到活存帳戶上。
若實際贖回的金額小於事先約定的申購金額,則會從活存帳戶上多扣錢以完成再平衡調整。
目標式投資 是依照投資人的投資目標(金額、時間)搭配多種數學模型理論,建構專屬的投資組合並協助您穩健抵達投資目標。觀看影片
若沒有留學、買房或準備退休基金等明確的投資計劃,依然可以透過目標式投資的計算機制,規劃自己的投資目標長短期及預期報酬來建立投資組合。立即試算
「投資模擬走勢圖」是運用滑翔路徑理論(Glide Path),依據投資目標時間長短動態調整股票與債券配置比例的機制所模擬出來的走勢圖。
投資時間越長代表投資人能接受的相對風險越大。為追求獲得較高報酬的機會,此時股票的配置比例高;而隨著投資到期時間接近,資產配置則會動態調整至趨於保守,謹慎守護累積的財富。
假設一個月投資台幣10,000元,預計在20年內幫小孩存到300萬留學資金,在計劃初期,系統會配置投資風險相對較高的股票,以追求較高報酬,就算市場下跌仍有足夠時間等待反彈;隨著目標到達時間愈近,系統會動態調降股票比例並增加穩健的債券配置,以避免暫時的市場波動讓辛苦累積的資金受損。
「滑翔路徑理論」能協助投資人動態調整資產比例,以達成各階段的投資目標。
「全球Fund手中」、「亞洲佈局通」、「趨勢獨角獸」、「月領雙薪流」及「股債E起發」等投資主題,是由投資專家團隊依照不同的投資策略與市場趨勢機會精選出的投資組合,投資人可以依自身風險屬性及偏好的投資主題挑選投資組合。
投資人可依自身風險屬性及偏好主題挑選一個或多個投資組合。
是的,目前規劃的「月領雙薪流」策略投資組合包含月配息級別,配息時間依每檔基金規定各有所不同。
國泰智能投資未來將持續發掘投資人的投資市場與投資主題偏好,納入更多元的策略主題,讓投資人可以擁有更多資產配置的選擇。有關專家精選主題最新消息,請持續鎖定國泰智能投資官方網站最新公告。
國泰人壽iSmart變額壽險採用的是「目標式投資」,會根據你預期的投資年限來決定投資組合的比例,並幫你挑選最適合的基金標的。投保後會根據各種情況,提供「再平衡」建議。
智能投資服務目前是針對本張保單的特別機制,並不會再額外收費。
本檔商品的最低承作金額是新台幣10萬元。
本檔產品屬於躉繳型產品,不適用定期定額投資方式。
可以至國泰世華銀行智能投資平台或直接到國泰人壽會員網站查詢。